Η ΑΑΔΕ ελέγχει τραπεζικούς λογαριασμούς με διακίνηση άνω των 100.000 ευρώ

Σύμφωνα με πληροφορίες θα ελεγχθούν πρώτα οι ελεύθεροι επαγγελματίες, οι επιχειρήσεις, αλλά και φυσικά πρόσωπα που απέστειλαν ή δέχθηκαν εμβάσματα από το εσωτερικό ή από τράπεζες του εξωτερικού.

Σύμφωνα με τις οδηγίες της Ανεξάρτητης Αρχής Δημοσίων Εσόδων (ΑΑΔΕ), οι τράπεζες και τα λοιπά πιστωτικά και χρηματοδοτικά ιδρύματα οφείλουν επίσης έως τις 27 Φεβρουαρίου 2026 να διαβιβάσουν στο Taxisnet όλα τα δεδομένα που αφορούν ποσά καταθέσεων, αναλήψεων και επενδύσεων σε κινητές αξίες (μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια κ.λπ.) τα οποία πραγματοποιήθηκαν εντός του 2025.

Παράλληλα, έως τις 30 Απριλίου 2026, οι τράπεζες υποχρεούνται να αποστείλουν στην ΑΑΔΕ στοιχεία για εμβάσματα, επιταγές και εισπράξεις πελατών μέσω πιστωτικών καρτών, καθώς και δεδομένα συναλλαγών μεγάλου ύψους όσων πελατών τους είναι ελεύθεροι επαγγελματίες και νομικά πρόσωπα.

Με τις διαδικασίες αυτές, η ΑΑΔΕ αποκτά μια εκτενή βάση δεδομένων, η οποία θα αποτελέσει τον βασικό μοχλό των διασταυρώσεων, προκειμένου να διαπιστωθεί εάν οι κινήσεις των τραπεζικών λογαριασμών συνάδουν με τα δηλωθέντα εισοδήματα ή τους δηλωθέντες τζίρους των υπόχρεων.

Οι βασικές διασταυρώσεις θα γίνουν με τα στοιχεία των φορολογικών δηλώσεων, στις οποίες η ΑΑΔΕ θα προσυμπληρώσει τα δεδομένα που θα αποστείλουν οι τράπεζες για τους τόκους καταθέσεων. Θα ακολουθήσει και νέος γύρος διασταυρώσεων μέσω του ειδικού λογισμικού της ΑΑΔΕ, το οποίο συσχετίζει αυτομάτως καταθέσεις και εισοδήματα.

Εφόσον από τις διασταυρώσεις προκύψει ότι οι καταθέσεις υπερβαίνουν τα δηλωθέντα εισοδήματα ή ότι υπάρχουν συνεχείς χρηματικές ροές που υποδεικνύουν έσοδα από μη δηλωθείσα επιχειρηματική δραστηριότητα, ο ελεγχόμενος θα καλείται να δώσει εξηγήσεις. Εάν οι εξηγήσεις δεν κριθούν επαρκείς, το «ακάλυπτο» ποσό φορολογείται με συντελεστή 33%, ενώ στον φόρο προστίθεται πρόστιμο έως 50%, προσαυξήσεις και εισφορά αλληλεγγύης.

Πηγή: in.gr