Η Deutsche Bank πληρώνει τις “αμαρτίες” του Έπσταϊν

Νέο μέτωπο άνοιξε στον οικονομικό πόλεμο μεταξύ ΗΠΑ και Γερμανίας, μετά και το πρόστιμο ύψους 150 εκατ. δολαρίων που επέβαλε η χρηματοπιστωτική ρυθμιστική Αρχή της Νέας Υόρκης στην Deutsche Bank. Το πρόστιμο αφορά τόσο στην ανεπαρκή εποπτεία που κατηγορείται ότι άσκησε ο γερμανικός τραπεζικός κολοσσός στις συναλλαγές του με τον καταδικασθέντα επιχειρηματία Τζέφρι Έπσταϊν, όσο και στη συνεργασία της με τράπεζες που εμπλέκονται σε σκάνδαλα.

«Αν και γνώριζε το τρομερό εγκληματικό παρελθόν του κ. Έπσταϊν, η τράπεζα απέτυχε, αδικαιολόγητα, να εντοπίσει ή να εμποδίσει ύποπτες συναλλαγές εκατομμυρίων δολαρίων», δήλωσε χαρακτηριστικά η επιθεωρητής Οικονομικών Υπηρεσιών της πολιτείας της Νέας Υόρκης, Λίντα Λέισγουελ. «Σε κάθε μία από τις υποθέσεις» που διευθετεί ο οικονομικός συμβιβασμός της Deutsche Bank, η τράπεζα «απέτυχε να εποπτεύσει επαρκώς τη δραστηριότητα πελατών που η ίδια θεωρούσε υψηλού κινδύνου», προσέθεσε η Αμερικανίδα αξιωματούχος.

Όπως αναφέρεται στο πόρισμα της πολιτειακής Αρχής, οι πληρωμές που, κατά τις αμερικανικές Αρχές, θα έπρεπε να τραβήξουν την προσοχή των στελεχών της τράπεζας ήταν προς άτομα που φέρονται να ήταν συνεργοί του Έπσταϊν σε κύκλωμα σεξουαλικής κακοποίησης νεαρών γυναικών. Άλλες πληρωμές αφορούσαν σε συναλλαγές για έξοδα διαμονής σε ξενοδοχεία και σπίτια, ύποπτες αναλήψεις μετρητών, πληρωμές σε Ρωσίδες μοντέλα κ.ά., ύψους 800 χιλιάδων δολαρίων, σε βάθος τετραετίας.

Σύμφωνα με πληροφορίες της Wall Street Journal, οι υπηρεσίες της Deutsche Bank διευκόλυναν τον Έπσταϊν να μεταφέρει μετρητά και τίτλους μέσω δεκάδων λογαριασμών, αν και δεν είναι ξεκάθαρο τελικά πόσα χρήματα “πέρασαν” μέσα από την τράπεζα. Ειρήσθω εν παρόδω, ακριβώς για λόγους “φήμης” ήταν που η JPMorgan Chase έπαψε τη συνεργασία της με τον Έπσταϊν.

Το βασικό λάθος της γερμανικής τράπεζας, λοιπόν, ήταν ότι «απέτυχε να διερευνήσει τη δραστηριότητα των λογαριασμών για πράγματα που προφανώς είχαν σχέση με το παρελθόν του κ. Έπσταϊν». Ο συμβιβασμός της Deutsche Bank είναι ο πρώτος που σχετίζεται με εμπλοκή χρηματοπιστωτικού ιδρύματος με τον εν λόγω μεγιστάνα. Να θυμίσουμε ότι ο Έπσταϊν, κατά την επίσημη εκδοχή αυτοκτόνησε στο κελί του, αναμένοντας τη δίκη του για μαστροπεία, πέρυσι το καλοκαίρι, ενώ πρόσφατα συνελήφθη και η πρώην σύντροφός του, Γκισλέιν Μάξγουελ, η οποία επίσης αντιμετωπίζει κατηγορίες για συμμετοχή στα εγκλήματα του μεγιστάνα.

Η λίστα των “αμαρτιών”

Πάντως, σε δήλωσή τους, οι Γερμανοί ανέφεραν ότι ο συμβιβασμός με την πολιτεία της Νέας Υόρκης «αντανακλά την απρόσκοπτη και διαφανή συνεργασία μας με το ρυθμιστικό φορέα», προσθέτοντας ότι έχουν επενδύσει περίπου ένα δισεκατομμύριο δολάρια για τη βελτίωση της εκπαίδευσης των στελεχών της και των ελεγκτικών μηχανισμών. Το αρμόδιο προσωπικό της –λένε– ξεπέρασε τα 1.500 άτομα, στο πλαίσιο της «βελτίωσης των δυνατοτήτων μας στην αντιμετώπιση του οικονομικού εγκλήματος».

Αναφορικά με το μεγιστάνα, ανέφεραν ότι «αναγνωρίζουμε το λάθος μας να έρθουμε σε επαφή με τον Έπσταϊν το 2013 και τις αδυναμίες μας επί των διαδικασιών, έχουμε μάθει από τα λάθη και τις παραλείψεις μας». Εν τω μεταξύ, το πρόστιμο στη γερμανική τράπεζα έρχεται να προστεθεί σε μια σειρά επιθετικών κινήσεων εκ μέρους των αμερικανικών Αρχών. Για παράδειγμα, το Μάιο η ομοσπονδιακή Fed επέπληξε αυστηρά την Deutsche Bank για τους μηχανισμούς ελέγχου ξεπλύματος χρήματος στις δραστηριότητές της στις ΗΠΑ. Επρόκειτο για επικοινωνιακό “χαστούκι”, αφού σημαίνει ότι οι Αμερικανοί θεωρούν ότι η τράπεζα δεν είναι σε θέση να ελέγξει τυχόν εγκληματικές δραστηριότητες των πελατών της.

Επιπλέον, ακόμα βρίσκεται υπό διερεύνηση, εκ μέρους των αμερικανικών Αρχών, η σχέση της Deutsche Bank με την Danske Bank της Δανίας, η οποία ενεπλάκη σε σκάνδαλο ξεπλύματος χρήματος ύψους 230 δισ. Τα χρήματα αυτά “περνούσαν” επί χρόνια από θυγατρική της Danske στην Εσθονία, στην οποία η Deutsche Bank προσέφερε υπηρεσίες διεκπεραίωσης πληρωμών, έως ότου διέκοψε τη συνεργασία για λόγους ύποπτης δραστηριότητας.

Τέλος, το 2017, μια επίσης πολύ “κακή” χρονιά για τη Deutsche, η Fed επέβαλε ένα –μικρό, τηρουμένων των αναλογιών– πρόστιμο 41 εκατ. δολαρίων για μη συμμόρφωση με τη νομοθεσία περί μηχανισμών κατά του ξεπλύματος χρήματος και περί διαφάνειας συναλλαγών. Την ίδια χρονιά, η τράπεζα ήρθε σε συμβιβασμό 629 εκατ. δολαρίων με τη Βρετανία και τις ΗΠΑ για συναλλαγές που αφορούσαν σε ρωσικά κεφάλαια.