Τι ψάχνει η Εισαγγελία της Γαλλίας σε πέντε μεγάλες τράπεζες

Έφοδο σε πέντε μεγάλες τράπεζες της Γαλλίας έκαναν χθες οι γαλλικές αρχές στο πλαίσιο ερευνών που ξεκίνησε η Εθνική Οικονομική Εισαγγελία (PNF) με την υποψία της «διακεκριμένης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες για διακεκριμένη φορολογική απάτη». Η επιχείρηση ήταν η μεγαλύτερη στην ιστορία του PNF, σύμφωνα με τα γαλλικά μέσα ενημέρωσης.

Οι τράπεζες BNP Paribas, Société Générale, Exane (εταιρεία διαχείρισης- θυγατρική της BNP Paribas), Natixis (όμιλος BPCE) και HSBC σύμφωνα με καταγγελίες έχουν δημιουργήσει πολύπλοκες χρηματοοικονομικές ρυθμίσεις, καλούμενες CumCum, προκειμένου να επιτρέψουν σε αλλοδαπούς επενδυτές να αποφύγουν τον φόρο επί των μερισμάτων από μετοχές εισηγμένων γαλλικών εταιριών. To σκάνδαλο CumCum είχε αποκαλυφθεί πριν από πέντε χρόνια από την εφημερίδα Le Monde.

Η διαδικασία αυτή επιτρέπει σε έναν αλλοδαπό επενδυτή να μεταβιβάσει προσωρινά τη νόμιμη κυριότητα των τίτλων του σε μια γαλλική τράπεζα. Δεδομένου ότι οι τράπεζες εδρεύουν στη Γαλλία, δεν καταβάλλουν φόρο επί των εισπραχθέντων μερισμάτων, ο αλλοδαπός επενδυτής είναι… αφορολόγητος. Το φορολογικό κέρδος μπορεί στη συνέχεια να μοιραστεί μεταξύ της τράπεζας και του επενδυτή (ιδιώτη ή συνήθως διαχειριστή κεφαλαίων). Η εταιρεία διαχείρισης κεφαλαίων ανακτά κατόπιν τις μετοχές της και τα μερίσματα.

Εισαγγελείς και από την Κολωνία

Η Societe Generale και η BNP Paribas αναγνώρισαν ότι τα γραφεία τους ερευνήθηκαν. Δεν θέλησαν πάντως να σχολιάσουν «μια έρευνα που βρίσκεται σε εξέλιξη». Οι άλλες τράπεζες δεν έκαναν καμία δήλωση. Οι έρευνες συνεχίζονταν σύμφωνα με τα γαλλικά μέσα ενημέρωσης μέχρι τα ξημερώματα και θα επαναληφθούν για την συλλογή περαιτέρω στοιχείων. Οι δημόσιες αρχές κινητοποίησαν 16 δικαστές της οικονομικής εισαγγελίας (από τους 19 εν ενεργεία), 150 ανακριτές (επί συνόλου 250) από την υπηρεσία οικονομικών δικαστικών ερευνών (SEJF), που υπάγονται στην Εισαγγελία. Στις έρευνες συμμετείχαν και έξι Γερμανοί εισαγγελείς από την Εισαγγελία της Κολωνίας.

Oι πέντε μεγάλες γαλλικές τράπεζες, από τις μεγαλύτερες της Ευρώπης, που βρίσκονται στο στόχαστρο της γαλλικής δικαιοσύνης ελέγχονται συνολικά για πάνω από 1 δισεκατομμύριο ευρώ (ίσως 1,5 δισεκατομμύριο) φορολογικής αποφυγής. Ελέγχονται επίσης για «διακεκριμένο ξέπλυμα χρήματος», που σε ορισμένες περιπτώσεις θα μπορούσε να αντιπροσωπεύει «έως και το 50% του φόρου που χάθηκε», σύμφωνα με τις αναλύσεις των ειδικών στη Γαλλία. Οι αναλυτές περιμένουν με ενδιαφέρον τις σημερινές συνεδριάσεις των χρηματιστηρίων σε Παρίσι και Φρανκφούρτη, στον απόηχο των προηγούμενων τραπεζικών αναταραχών.

Δεν αποκλείεται να εμπλέκονται και πρόσωπα (ιδιώτες επενδυτές ή διαχειριστές) από την Γερμανία και αυτό εξηγεί την συμμετοχή εισαγγελέων και από την Κολωνία. Δεκάδες άτομα έχουν κατηγορηθεί σε μια παρόμοια υπόθεση γνωστή ως -Ex, συμπεριλαμβανομένων τραπεζιτών, εμπόρων, δικηγόρων και οικονομικών συμβούλων στην Γερμανία. Τον Μάρτιο του 2020, το δικαστήριο της Βόννης έθεσε την -Ex εκτός νομιμότητας. Μετά την -Εx στη Γερμανία ανάλογες έρευνες ξεκίνησαν στην Ολλανδία όπου στο στόχαστρο μπήκε η ΑΒΝ Amro, to 2021.

Tα περιβόητα -Ex Files, είχε αποκαλύψει το 2017-18 μία ομάδα ευρωπαϊκών μέσων ενημέρωσης μετά από υποψίες για γιγαντιαία φορολογική απάτη. Το 2021, υπολόγισαν το συνολικό ποσό των ζημιών σε 140 δισεκατομμύρια ευρώ σε διάστημα 20 ετών.